На каком основании при осуществлении наличного платежа в адрес организации кассир требует предъявление документа, удостоверяющего личность?
В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан идентифицировать физических лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.
Что такое упрощенная идентификация?
Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление Ф.И.О. (если иное не вытекает из закона или национального обычая), идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) или адреса места жительства (регистрации) или места пребывания.
При приеме каких платежей идентификация клиентов – физических лиц, осуществляющих платежи наличными деньгами, не проводится?
Идентификация клиента не проводится при приеме от физических платежей, если их сумма не превышает 15000 руб. При приеме нескольких платежей в пользу разных организаций – получателей от одного плательщика, данное требование распространяется на каждый платеж в отдельности.
На основании каких документов осуществляется прием платежей наличными деньгами от физических лиц?
Прием платежей наличными деньгами осуществляется при предъявлении Клиентом заполненного платежного документа либо платежного документа, оформленного Организацией.
Платежными могут быть следующие документы на бумажном носителе:
-
ф. № ПД(налог) – подготавливается налоговыми органами и направляется Клиенту;
-
Заявление физического лица на перевод денежных средств;
-
платежный документ, разработанный организацией (платежный документ (счет-квитанция и т.п.), соответствующий содержанию и форме платежного документа – Заявление физического лица на перевод денежных средств, либо содержанию платежного документа – Заявление физического лица на перевод денежных средств и форме платежного документа № ПД (налог).
Какую форму платежного документа должен заполнить Клиент при осуществлении налогового или иного платежа в бюджет РФ?
Заявление физического лица на перевод денежных средств.
Можно ли заполнить платежный документ ручкой с пастой зеленого цвета?
Платежный документ должен быть заполнен ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета.
Является ли чек-ордер, выданный кассиром при приеме жилищно – коммунальных платежей документом, подтверждающим оплату?
Является.
При приеме каких платежей Банк взимает комиссию с плательщиков – физических лиц, и каков размер этой комиссии?
При приеме платежей на счета организаций, с которыми заключен договор о приеме платежей физических лиц в валюте Российской Федерации, условиями которого определено взимание платы за услуги Банка с плательщика – физического лица. Размер комиссии в данном случае определяется условиями договора.
При приеме платежей на счета организаций, с которыми не заключен договор о приеме платежей физических лиц в валюте Российской Федерации. Комиссия в структурных подразделениях ОАО «Сбербанк России», организационно подчиненных Северо-Западному банку, расположенных на территории г. Санкт-Петербурга, Ленинградской области, Республики Карелия, Калининградской, Мурманской, Новгородской и Псковской областей, при приеме платежей через операционно – кассового работника составляет 3% от суммы платежа, min 30 руб., max 2000 руб., при приеме платежей через удаленные каналы обслуживания – 1 % от суммы max 1000 руб. (за исключением приема платежа наличными деньгами через устройства самообслуживания – 2% от суммы, min 10 руб., max 2000 руб.).
Почему при оплате налогов комиссия не удерживается
Прием наличными деньгами и перечисление со счетов налоговых платежей в бюджетную систему Российской Федерации в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации и Указаниями о порядке применения бюджетной классификации Российской Федерации, утвержденными Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 30.12.2009 N 150н, осуществляется структурными подразделениями банка без взимания платы за услуги.
На основании какого документа с клиентов – физических лиц взимается плата за прием наличных и безналичных платежей, за осуществление денежных переводов и другие операции?
На основании «Сборника тарифов на услуги, предоставляемые Северо-Западным банком ОАО «Сбербанк России».
Если у плательщика нет возможности заполнить платежный документ самостоятельно, может ли сотрудник Банка сделать это за него?
Может. В Банке существует услуга «Подготовка платежного документа по просьбе Клиента». Стоимость услуги – 10 руб.
В какие сроки платеж от от плательщика – физического лица поступит на расчетный счет организации?
Перечисление принятых от Клиентов сумм платежей в пользу юридических лиц производится в сроки, установленные договорами, заключенными с юридическими лицами, либо законодательством РФ.
В каком случае Клиенту может быть возвращена сумма платежа, принятого Банком в адрес организации?
В случае, если Клиент успел подать письменное заявление о возврате суммы платежа до перечисления Банком денежных средств на банковский счет организации – получателя. Заявление необходимо подать в день приема платежа.
Может ли Банк подтвердить факт перечисления денежных средств в адрес организации?
Может только в случае предъявления плательщиком документа, подтверждающего факт оплаты. В банке существует услуга «Выдача справки о совершении перевода без открытия счета». Стоимость услуги – 50 руб.
В каких случаях не исполняется длительное поручение вкладчика на перечисление платежей со счета по вкладу (форма № 190), оформленного на квартплату?
- недостаточно средств на счете;
- в связи с окончанием срока действия поручения ( если он был установлен);
- в связи со смертью вкладчика (при наличии у филиала Банка документального подтверждения факта смерти вкладчика)
В каком случае структурное подразделение Банка может самостоятельно корректировать суммы перечислений со счетов, осуществляемых по длительным поручениям вкладчиков, при изменении тарифов, установленных организациями – получателями платежей?
При наличии у Банка соответствующих договорных отношений с организацией-получателем платежей и поручения Банку владельца счета о корректировке сумм перечислений.
