На каком основании при осуществлении наличного платежа в адрес организации кассир требует предъявление документа, удостоверяющего личность?
В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан идентифицировать физических лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.
Что такое упрощенная идентификация?
Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
При приеме каких платежей проводится идентификация клиентов-физических лиц, осуществляющих платежи наличными деньгами ?
Прием банком платежей наличными деньгами, сумма которых превышает 15 тыс. руб., осуществляется по предъявлении документа, удостоверяющего личность.
Какую форму платежного документа должен заполнить клиент при осуществлении налогового или иного платежа в бюджет РФ?
Форма ПД-4сб (налог).
Является ли чек-ордер, выданный кассиром при приеме жилищно-коммунальных платежей, документом, подтверждающим оплату?
Да, является.
В каком случае клиенту может быть возвращена сумма платежа, принятого Банком в адрес организации?
В случае, если клиент успел подать письменное заявление о возврате суммы платежа до перечисления Банком денежных средств на банковский счет организации-получателя.
При приеме каких платежей Банк взимает комиссию с плательщиков-физических лиц и каков размер этой комиссии?
1. При приеме платежей на счета организаций, с которыми не заключен договор о приеме платежей физических лиц в валюте Российской Федерации. Комиссия в структурных подразделениях банка г. Москвы взимается в размере 3% от суммы принятого платежа, минимальная сумма комиссии – 30 руб., максимальная – 2 000 руб.
2. При приеме платежей на счета организаций, с которыми заключен договор о приеме платежей физических лиц в валюте Российской Федерации, условиями которого определено одновременное взимание платы за услуги Банка с организации и с плательщика-физического лица. Размер комиссии в данном случае определяется условиями договора.
На основании какого документа с клиентов–физических лиц взимается плата за прием наличных и безналичных платежей, за осуществление денежных переводов и другие операции?
На основании Сборника тарифов на услуги Банка.
Может ли Банк подтвердить факт перечисления денежных средств в адрес организации, в случае предъявления плательщиком документа, подтверждающего факт произведенной оплаты?
Да, на условиях, предусмотренных Сборником тарифов на день оказания услуги.
Может ли Банк подтвердить факт перечисления денежных средств в адрес организации, в случае утраты плательщиком документа о произведенной оплате?
Нет. Предъявление документа — факт произведенной оплаты и является обязательным условием для запроса информации о перечислении денежных средств в адрес получателя платежа.
В скольких экземплярах клиентом оформляется длительное поручение вкладчика на перечисление платежей со счета по вкладу (ф.№190)?
В 2 экземплярах.
При каких ситуациях не исполняется длительное поручение вкладчика на перечисление платежей со счета по вкладу (ф.№190), оформленного на квартплату?
1. Недостаточно денежных средств на счете.
2. В связи с окончанием срока действия ф.№190.
3. В связи со смертью вкладчика (при наличии у филиала Банка документального подтверждения факта смерти вкладчика).
В каком случае структурное подразделение Банка может самостоятельно корректировать суммы перечислений со счетов, осуществляемых по длительным поручениям вкладчиков, при изменении тарифов, установленных организациями – получателями платежей
При наличии у Банка соответствующих договорных отношений с организацией-получателем платежей и поручения Банку владельцем счета о корректировке сумм перечислений со счета.
Когда производится перечисление произведенного платежа?
Перечисление принятых от клиентов сумм платежей в пользу юридических лиц производится в сроки, установленные договорами, заключенными с юридическими лицами, либо законодательством РФ.
